本課程藉由掌握超高净值富人的性格特質及理財行為以有效達成營銷目標

透视中国超高净值富人的密码

第一部份  中国超高净值客户市场分析

          1 超高净值客户的定义

          2 中国超高净值人群构成

          3 中国超高净值人群区域分布     

          4 中国超高净值人群财富变化趋势

第二部份  中国超高净值人群特征

           1 超高净值个人基本特征                                      

          2 超高净值人群自营公司基本特征

          3 中国超高净值人群对经营环境的看法

          (分组讨论):你所认识的超高净值客户的特征

第三部份   超高净值人群投资心态及投资行为

          1 实业投资受到富人的关注

          2 财富传承成为重要财富目标

          3 境外投资目的从“分散风险”往“主动寻求收益”转变

          4 偏好以客户经理沟通为代表的线下服务渠道

          5 超高净值人群投资风险偏好

          6超高净值人群资产配置比例趋势

          (分组讨论): 超高净值人群投资心态的分析

第四部份  中国超高净值人群最关注的非金融需求

          1 非金融服务的主要需求

          2 健康需求

          3 家族传承需求

          4 慈善需求

          (分组讨论):如何设计让超高净值富人心动的增值服务

第五部份   富人的心理学研究

          1 为何要了解富人心理学

　       2 富人九大类型分析

             (1)资产配置重视程度

             (2)投资偏好

             (3)产品匹配分析

          3 富人人格的辨识

          4 如何与富人顺利沟通

           (分组讨论): 如何让超高净值富人提高不动产投资比例

第六部份   以资产配置为核心的超高净值客户服务模式

           1. 何谓资产配置?

           2. 投资中的几个重要概念

           3. 不同资产类别的历史投资风险及收益

           4. 资产配置的重要性

            5. 资产配置的原则及方法

            6. 金融商品内嵌的资产配置营销新模式

            7.  以资产配置模式开发与服务高净值客户的四大步骤

                (1). 客户需求分析与投资目标设定

                (2). 执行资产配置

                (3). 投资建议书的制作及提交

                (4). 定期检视理财进度

            (案例演练): 如何帮超高净值客户制作投资建议书