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安城:《高净值家庭的资产困境及财富保全与传承》
2025-04-29 1067
对象
理财经理、客户经理及相关人员
目的
● 深入理解税收政策:通过详细解读税收法规和实际案例分析,帮助学员全面了解高净值家庭在税务方面的风险点和应对策略,确保税务合规,避免不必要的经济损失。 ● 掌握资产透明化趋势:了解金税四期等税务监管系统的功能和影响,学会如何在资产透明化的背景下进行有效的税务筹划和财富管理。 ● 优化婚姻财产规划:提供婚前、婚中及再婚等不同婚姻状况下的财产规划建议,帮助学员保护个人财产,防范婚姻变动带来的财富风险。 ● 制定财富传承方案:通过学习遗嘱、赠与协议、家族信托、大额保单等财富传承工具的运用,帮助学员制定个性化的财富传承计划,确保家族财富能够按照意愿平稳、高效地传承给下一代。 ● 提升财富管理能力:结合实际案例,培养学员在复杂经济环境下的财富管理思维和决策能力,增强对各种财富风险的识别和应对能力。 ● 建立专业网络资源:与同行、专家及行业精英建立联系,拓展人脉资源,为学员在财富管理领域的进一步发展提
内容

一、高净值家庭的税务困境与应对

1. 税收法规与案例分析

- 介绍中国税收征管法和刑法中关于逃税罪的规定。

   - 通过具体案例(如某演员偷逃税款案例)分析税务违规的法律后果。

2. 金税四期与资产透明化

  - 金税四期的发展历程及其对税务监管的影响。

  - 金税四期重点关注的税务问题,包括发票问题、公转私问题等。

3. 税务筹划与合规经营

  - 企业税务筹划的重要性及方法。

  - 个人财富的税务递延与净化策略,如家族信托和人寿保险的应用。


二、婚姻中的财富保全

1. 婚前财富规划

  - 婚前个人财产与婚后共同财产的界定。

  - 婚前财产协议的签订及其法律效力。

2. 婚变中的财富保全

  - 婚变中常见的财产转移问题及应对策略。

  - 忠诚协议的法律效力及在财富保全中的作用。

3. 再婚及二代婚姻的财富规划

  - 再婚前的财产规划及遗嘱安排。

  - 二代婚姻中的房产分割问题及解决方案。


三、财富传承的挑战与工具

1. 财富传承的法律依据

  - 《民法典》中关于继承的规定,包括法定继承和遗嘱继承。

  - 代位继承和遗赠扶养协议的法律解释。

2. 财富传承工具的比较与应用

  - 遗嘱、赠与协议、大额保单、家族信托等工具的特点及适用场景。

  - 各种传承工具在防止子孙挥霍、婚姻风险隔离、债务隔离等方面的效果比较。

3. 案例分析

  - 通过具体案例(如陈先生和金总家族)分析财富传承工具的实际应用。

  - 案例中的风险分析及解决方案,包括保险配置、股权赠与、房产分割等。


四、税务、资产保全与财富传承的综合规划

1.税务改革方向及对高净值家庭的影响,如何通过财富规划实现税务筹划

2.结合税务筹划资产保全、和财富传承工具,制定全面的资产保全与传承方案。

3.强调专业咨询在财富管理中的重要性,建议定期进行财富规划的评估与调整。


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